# מה זה תזרים מזומנים? | מה זה Cash Flow?

מה זה תזרים מזומנים (Cash Flow)? תנועת המזומנים בעסק. 'רווחי על הנייר, שבור בבנק' — בעיה נפוצה בחנויות צומחות. קניתם מלאי ₪80,000, מכרתם ₪50,000 — על הנייר…

## איך זה עובד בפועל

קניתם מלאי ₪80,000, מכרתם ₪50,000 — על הנייר ₪50K הכנסה, בבנק ₪0. Cash Flow דורש תכנון.

## קשרים למדדים נוספים

- MOQ — MOQ גבוה = יציאת מזומן
- Lead Time — מלאי בדרך = כסף שיצא
- Revenue — Cash Flow ≠ Revenue
- Net Terms — תנאי תשלום משפיעים

## טעות נפוצה

'יש מכירות = יש כסף'. חנות B2B עם Net 60 יכולה לפשוט רגל למרות צמיחה.

## איך מתקנים

Cash Flow שלילי? (1) הפחיתו מלאי, (2) הגדילו Inventory Turns, (3) Net Terms מספקים, (4) Cash Flow Forecast 90 יום קדימה.

## דוגמה מהשטח

חנות אופנה: ₪200K הכנסות, 'רווחית'. קנתה ₪350K מלאי לקיץ. בנק ₪0. לא יכלה לשלם שכירות.

## מאיפה להתחיל

בנו Cash Flow Forecast חודשי. שמרו 3 חודשי הוצאות קבועות כ-Reserve.

---

קטגוריה: פיננסים · מתוך [מילון ה-KPI של Jimmy OS](https://jimmy-os.co.il/glossary/kpi.md) · עמוד מקור: https://jimmy-os.co.il/glossary/kpi/cash-flow